נעים להכיר,
אני אורי חנוכה
כאן כדי לעשות לכם סדר בכסף.
רישיון רשמי – רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שם בעל הרישיון
- חנוכה אורי
- מספר רישיון
- L-00130339
- בתוקף עד
- 31/12/2026
רישיון סוכן ביטוח בענף פנסיוני, לפי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ״א-1981.
אמת את הרישיון באתר משרד האוצרהסיפור שלי
אני בעל תואר שני (MBA) במנהל עסקים וכלכלה, עם יותר מ-15 שנה בשוק ההון. את רוב הדרך עשיתי בבית ההשקעות מיטב, ועברתי בו כמעט את כל התחנות: סוחר בחדר המסחר, מתמחה בחברת ניהול התיקים, Account Manager, מנהל תיקי השקעות, ומנהל קשרי לקוחות בחברת הגמל והפנסיה.
עברתי את מבחני הרשות לניירות ערך וסיימתי התמחות בניהול תיקים. במיטב ראיתי מקרוב איך בית השקעות גדול עובד מבפנים: איך נבנית מדיניות השקעה, איך מודדים סיכון, ואיפה הכסף של הלקוח נשחק בלי שאף אחד שם לב.
ראיתי גם את הצד השני. רוב האנשים מחזיקים פנסיה בחברה אחת, השתלמות בשנייה, תיק בבנק ופיקדון בשלישית, ואף אחד לא רואה את התמונה המלאה. כל גוף מסתכל על החלק שלו.
ב-2021 הקמתי את שָׁלֵו בשביל זה: לקחת את הכלים של בתי ההשקעות הגדולים, ולהניח אותם על השולחן של משפחה אחת. תוכנית אחת, שרואה את כל הכסף.
״אין קיצורי דרך להצלחה, אבל יש מסלול ברור – והוא מתחיל בהשקעה חכמה״
מה אני עושה היום
1. שיווק פנסיוני
פנסיה, קרן השתלמות, קופות גמל וביטוח מנהלים. בודקים מסלולים, דמי ניהול וכיסויים, ומתאימים אותם לגיל, לאופק ולמטרה. את זה אני עושה מכוח רישיון סוכן ביטוח בענף פנסיוני.
2. פיקוח על ניהול תיקי השקעות
תיק ההשקעות מנוהל בבית השקעות מורשה, על ידי מנהל תיקים בעל רישיון. אני מפקח על מנהל התיקים לאורך הדרך: מדיניות השקעה, חשיפות, דמי ניהול וביצועים, מול התוכנית הכוללת שבנינו יחד. אתם לא צריכים לרדוף אחרי דוחות. אני עושה את זה בשבילכם.
3. תכנון הון כולל
החלטות שנוגעות לכמה חלקים של הכסף ביחד: תיקון 190, קרן השתלמות בניהול אישי (IRA), העברה בין-דורית וחיסכון לילדים.
מה חשוב לי שתדעו מראש
היום אני לא מנהל את התיק שלכם בעצמי. רישיון מנהל התיקים שלי בסטטוס לא פעיל. את ניהול התיק עושה מנהל תיקים בעל רישיון בבית השקעות מורשה. התפקיד שלי הוא לראות את כל התמונה, להציב את הדרישות ולוודא שהן מתקיימות.
התגמול שלי מגיע בעמלות מהגופים המוסדיים.
איך נראית עבודה איתי
שלב 1 – פגישת מיפוי, ללא עלות. מכירים, ומבינים מה המטרה: פרישה, דירה, ילדים, שקט.
שלב 2 – תמונה אחת של כל הכסף. פנסיה, השתלמות, גמל, תיקים, פיקדונות ופוליסות, בטבלה אחת. רואים דמי ניהול, כפילויות וכסף שעומד.
שלב 3 – תוכנית. מה משנים, מה משאירים, ובאיזה סדר. כל המספרים על השולחן לפני שמחליטים.
שלב 4 – ליווי ובקרה. פגישות מעקב לפי הצורך, בדרך כלל פעם בחצי שנה, ועדכון התוכנית כשהחיים משתנים.
המספרים מאחורי שָׁלֵו
מאחורי המספרים יש סיפור
מעבר למספרים ולגרפים, אני איש של אנשים ואדמה. אני גר במושב תלמי אלעזר, נשוי לנתי ואבא לשלו ומעיין.
השם של המשרד – ״שָׁלֵו״ – נבחר לא רק על שמו של בני הבכור, אלא מתוך השליחות שלי להעניק לכם ״שלווה פיננסית״.
כמשפחה שאוהבת לטייל ומחוברת לאדמת הארץ, אני מאמין שצמיחה כלכלית נכונה צריכה להיות יציבה ומחוברת לקרקע, בדיוק כמו השורשים שלנו.
🌱שורשים חזקים = צמיחה בריאה ויציבה
הערכים שמובילים אותי
שקיפות מלאה
הכול על השולחן: דמי הניהול, התשואה מול המדד, והעלות של כל החלטה. אין אותיות קטנות.
בגובה העיניים
פיננסים לא חייבים להיות מסובכים. מדברים עברית פשוטה, ומסבירים את ה"למה" ולא רק את ה"מה".
מקצועיות
החלטות מבוססות נתונים, לא תחושות בטן ולא כותרות בחדשות. הכסף עובד בשקט, לפי תוכנית.
קהילה ותוכן
אני מאמין שמשקיע שמבין מה קורה עם הכסף שלו, מקבל החלטות טובות יותר ונבהל פחות. בשביל זה הקמתי את קהילת "פשוט להשקיע | הפסיכולוגיה של השוק", עם כ-600 חברים בוואטסאפ, ואני מפרסם תוכן קבוע ברשתות.
באתר יש גם מחשבונים חינמיים, מילון מונחים פיננסי ובלוג עם ניתוחים על שוק ההון ופנסיה.
הסמכות וניסיון
MBA במנהל עסקים
התמחות בכלכלה
מוסמך לניהול תיקים
רישיון בסטטוס לא פעיל
תכנון פיננסי ופנסיוני
סוכן ביטוח פנסיוני מורשה
מפקח על ניהול תיקים
+15 שנות ניסיון
שאלות נפוצות
האם אורי חנוכה מנהל תיקי השקעות?
לא. רישיון מנהל התיקים של אורי בסטטוס לא פעיל. התיקים מנוהלים בבתי השקעות מורשים, על ידי מנהלי תיקים בעלי רישיון, ואורי מפקח עליהם מול התוכנית הכוללת של הלקוח.
איזה רישיון יש לאורי?
רישיון סוכן ביטוח בענף פנסיוני מרשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, מספר L-00130339. אפשר לאמת אותו באתר משרד האוצר.
למי השירות מתאים?
למשקיעים, עצמאים, שכירים בכירים ובעלי הון שרוצים תוכנית אחת לכל הכסף. השירות מתאים בעיקר למי שמחזיק מיליון ש"ח ומעלה.
איפה נפגשים?
במשרד בחדרה, במתחם וילג' מול החוף. אפשר גם להיפגש בזום, או בפגישה באזור.
כמה עולה פגישת ההיכרות?
פגישת המיפוי הראשונה היא ללא עלות.
מוכנים לצאת לדרך?
בואו נבנה יחד תוכנית שתעזור לכם להגיע ליעדים הפיננסיים שלכם.
גילוי נאות: המידע בעמוד זה הוא מידע כללי ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני או שיווק פנסיוני המותאם לנתונים ולצרכים של כל אדם.