ביצועי השווקים מתחילת השנה – לאן הכסף שלכם הולך?
השקעות בשוק ההון הן הדרך הטובה ביותר לשמור על ערך הכסף שלכם. אבל השאלה המרכזית היא – האם אתם נותנים לכסף שלכם לעבוד עבורכם, או שהוא ממשיך להישחק?
אלה ביצועי המדדים המרכזיים מתחילת 2025:
מדד תל אביב 125 עלה ב-3.87%
TA-75 עלה ב-7.29%
נאסד"ק 100 ירד ב-0.61%
S&P 500 עלה ב-1.24%
ראסל 2000 ירד ב-3.01%
ביטקוין ירד ב-1.30%
אינפלציה, ריביות ושחיקת ערך הכסף
שיעור האינפלציה בישראל עומד על 3.8% – וזה אומר דבר פשוט: הכסף שלכם שווה פחות בכל יום שעובר. בזמן שהבנקים מציעים ריבית של פחות מ-3% על הפיקדונות, ריבית בנק ישראל נותרה 4.5%. המשמעות היא שהכסף ששוכב בחשבון העו"ש שלכם או בפיקדון קצר טווח – מאבד מערכו בזמן שאתם לא עושים איתו כלום.
כמה כסף יושב בצד?
נכון לרבעון השלישי של 2024, סך הנכסים בקרנות שוק הכסף בארה"ב (Money Market Funds) עומד על 6.83 טריליון דולר. מדובר בסכום שיא שמעיד על זהירות מצד המשקיעים – אבל גם על כמות כסף גדולה שיכולה להיכנס לשוק ולהניע אותו קדימה.
מה היה קורה לכסף שלכם אם הייתם משקיעים ב-5 השנים האחרונות?
ביטקוין – 932.85%
מדד תל אביב 125 – 72.15%
TA-75 Index – 109.45%
נאסד"ק 100 – 144.83%
S&P 500 – 100.33%
ראסל 2000 – 49.26%
הנתונים מדברים בעד עצמם – בטווח הארוך השקעות בשוק ההון מביאות לתשואות גבוהות יותר מאשר השארת הכסף בבנק.
חוסר ודאות בשווקים – מה מניע את התנודתיות ב-2025?
טראמפ והמכסים החדשים (Tariffs)
טראמפ הכריז על איום בהטלת מכסים בגובה 25% על האיחוד האירופי. השווקים שונאים חוסר ודאות, והיסטורית, הודעות כאלו מובילות לירידות, כאשר משקיעים מתמחרים מחדש את הסיכונים לאינפלציה ולמיתון.
עם זאת, טראמפ נודע בכך שהוא דוחף את גבולות המשא ומתן עד הקצה כדי להשיג עסקה טובה יותר. זה יכול להוביל לתנודתיות בשוק אך גם ליצירת הזדמנויות השקעה.
שוק הקריפטו – הזדמנות היסטורית?
הכרזתו של טראמפ על הקמת רזרבה קריפטוגרפית בארה"ב עשויה להכניס טריליוני דולרים לשוק ולהזניק את מניות הטכנולוגיה והקריפטו. הרזרבה תכלול ביטקוין, את'ריום, סולאנה ועוד.
משקיעים שמחפשים תיק השקעות מנוהל הכולל חשיפה לקריפטו, צריכים לבחון כיצד הרגולציה החדשה תשפיע על השוק, ואילו הזדמנויות קיימות בתחום זה.
למה ניהול תיק השקעות קריטי ב-2025?
אי הוודאות בשווקים מחייבת אסטרטגיה ברורה: תיק השקעות מנוהל, מותאם אישית למטרות שלכם, הוא הדרך החכמה ביותר לשמור על ערך הכסף ולהגדיל את ההון.
איך תיק השקעות מנוהל עובד?
פיזור סיכונים – השקעה בנכסים מגוונים כמו מניות, אג"ח, וקרנות סל.
מעקב שוטף – התאמות בהתאם לשינויים כלכליים ורגולטוריים.
ניהול אקטיבי – זיהוי הזדמנויות השקעה בשווקים המתפתחים.
מה עושים עכשיו?
האפשרויות ברורות – או שאתם נותנים לכסף להישחק בבנק, או שאתם מאפשרים לו לצמוח באמצעות השקעות נבונות.
בין אם אתם מחפשים להיכנס לשוק המניות, להגדיל חשיפה לאיגרות חוב, או להבטיח שהכסף שלכם מוגן מהאינפלציה, ניהול תיק השקעות מקצועי הוא הפתרון.
המידע המוצג בכתבה זו נועד למטרות מידע בלבד ואינו מהווה ייעוץ פיננסי, השקעה, מס או משפטי מכל סוג שהוא. אין לראות באמור המלצה לקנות, למכור או להחזיק בניירות ערך, מטבעות קריפטוגרפיים, קרנות נאמנות, נכסים פיננסיים או כל מכשיר השקעה אחר.
ההשקעות בשוק ההון ובנכסים פיננסיים כרוכות בסיכונים משמעותיים, לרבות אובדן חלקי או מלא של ההון המושקע. תשואות העבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והתנודתיות בשווקים עשויה להשפיע על ערך ההשקעות.
כל החלטה פיננסית צריכה להתבצע לאחר בדיקה מעמיקה והתייעצות עם איש מקצוע מוסמך המתמחה בתחום הפיננסי, ההשקעות או המיסוי, בהתאם לצרכים האישיים ולמצב הכלכלי של המשקיע.
הכותב או האתר אינם נושאים באחריות לכל נזק או הפסד שעלול להיגרם כתוצאה משימוש במידע המוצג בכתבה זו.
לפרטים נוספים על ניהול תיק השקעות, אסטרטגיות השקעה לטווח ארוך והתאמה אישית של פתרונות פיננסיים – צרו איתנו קשר עוד היום!