ייעוץ מקיף לתכנון מס וחיסכון אופטימלי – הדרך לשמור על יותר מהכסף שלכם

תכנון מס חכם הוא לא רק דרך להפחית חבות מס, אלא אסטרטגיה פיננסית המאפשרת למקסם רווחים ולשמר עושר לטווח הארוך. באמצעות שימוש נכון בכלים פיננסיים, סעיפי חוק והטבות מס, ניתן לדחות אירועי מס, למנף את עקרון הריבית דריבית ולבצע השקעות רווחיות יותר.

תכנון מס רווחי ואסטרטגיית השקעה לטווח ארוך

✔ הקטנת חבות המס על השקעות – התאמת תמהיל ההשקעות שלכם כך שימקסם את הרווחים לאחר מס.
✔ פיזור השקעות לפי מיסוי אופטימלי – שילוב נכסים החייבים במס רווח הון ונכסים פטורים ממס בהתאם למטרות הפיננסיות שלכם.
✔ מינוף תקנות מס קיימות – שימוש נכון בסעיפים חוקיים המאפשרים חיסכון מס משמעותי.

דחיית אירועי מס וריבית דריבית – כוחו של תכנון חכם

תכנון מס נכון אינו מתמקד רק בהפחתת חבות מס מיידית, אלא גם במניעת אירועי מס מוקדמים.
🔹 דחיית תשלומי מס – עיכוב אירועי מס מאפשר לרווחים לצבור ריבית דריבית, מה שמוביל לרווחים גבוהים יותר בטווח הארוך.
🔹 השקעות במסלולים פטורים ממס – ניצול קרנות השתלמות, קופות גמל ותוכניות חיסכון שונות עם תנאים מועדפים.
🔹 השקעות מבוססות דיבידנד – בחירת השקעות המייצרות הכנסות פסיביות תוך מינימום חבות מס.

מקסום הטבות מס – סעיפים מרכזיים בחוקי המס בישראל

📌 סעיף 47 – הפקדות לקרנות השתלמות ותגמולים
סעיף זה מאפשר הפקדות לקרנות השתלמות ולקרנות פנסיה עם פטור ממס עד לתקרה מסוימת. מדובר באחת ההטבות המשמעותיות ביותר לשכירים ולעצמאים, המאפשרת חיסכון במס בשלב ההפקדה ורווחי הון פטורים ממס בעת המשיכה.

📌 סעיף 45א – ניכוי בגין הפקדות לחיסכון פנסיוני
מאפשר קבלת הטבות מס על הפקדות לקופות גמל, קרנות פנסיה וביטוחי מנהלים. הסעיף מעודד חיסכון פנסיוני ומסייע בהפחתת חבות המס השנתית.

📌 סעיף 125ד – פטור ממס על ריבית ורווחי הון לבני 60+
אחד היתרונות המרכזיים עבור בני הגיל השלישי הוא האפשרות ליהנות מפטור ממס על הכנסות ריבית, עד לתקרה מסוימת, בחסכונות פנסיוניים ובפקדונות בנקאיים. זהו כלי משמעותי לתכנון מס נכון עבור פנסיונרים.

📌 תיקון 190 – מסלול אופטימלי לחיסכון והשקעה
תיקון 190 לחוק קופות הגמל מאפשר לחוסכים להפקיד כספים בקופת גמל וליהנות מהטבות מס משמעותיות, כולל דחיית מס על רווחים, אפשרות למשיכת הכספים כקצבה פטורה ממס, והורשה בתנאים מועדפים.

שליו פתרונות פיננסים – המומחים שלכם לתכנון מס אופטימלי

ב-שליו פתרונות פיננסים אנו מתמחים בבניית אסטרטגיות מס מתקדמות המותאמות אישית לכל לקוח. בין אם אתם שכירים, עצמאים או משקיעים – נתכנן עבורכם את הדרך היעילה ביותר למקסום רווחים ושימור עושר בין-דורי.

📞 צרו קשר עוד היום לפגישת ייעוץ פיננסי ולחיסכון מס חכם!